Dividenden-Aristokraten: Mit NOBL zum Millionen-Portfolio?

Für Anleger, die ein regelmäßiges Einkommen aus ihrem Aktienportfolio erzielen möchten, kann die Investition in Dividendenaktien eine attraktive Strategie sein. Die besten Dividendenaktien mit hohen Renditen können zudem ein starkes Wachstum liefern. Obwohl es an den Finanzmärkten keine Garantien gibt, könnten bestimmte Exchange Traded Funds (ETFs), die in Dividendenaktien investieren, wie der ProShares S&P 500 Dividend Aristocrats ETF (NOBL), geduldigen Langzeitinvestoren sogar zu einem Millionenvermögen verhelfen.

Dividenden-Aristokraten: Eine Strategie für langfristiges Einkommen

Der ProShares S&P 500 Dividend Aristocrats ETF ermöglicht Anlegern, in die S&P 500 Dividend Aristocrats® zu investieren. Dies ist eine ausgewählte Gruppe von Unternehmen, die ihre Dividenden seit mehr als 25 Jahren kontinuierlich gesteigert haben. Der Begriff Dividend Aristocrats® ist ein eingetragenes Warenzeichen von Standard & Poor's Financial Services LLC.

Diese Strategie zielt darauf ab, von Unternehmen zu profitieren, die eine starke finanzielle Stabilität und eine Verpflichtung zur Ausschüttung von Gewinnen an ihre Aktionäre zeigen. Zum Stand Dezember 2025 wies der Fonds eine Dividendenrendite von 2,55 % auf.

Der ProShares S&P 500 Dividend Aristocrats ETF (NOBL) im Detail

Der NOBL ETF investiert in ein Portfolio von 69 Aktien und erhebt eine jährliche Kostenquote (Expense Ratio) von 0,35 %. Seit seiner Auflage im Oktober 2013 hat der Fonds eine durchschnittliche jährliche Rendite (nach Nettoinventarwert) von 11,1 % erzielt. Dies liegt leicht über der langfristigen durchschnittlichen Aktienmarktrendite von 10 % pro Jahr.

Die Sektorgewichtung des NOBL-Fonds ist breit gefächert, mit einem Schwerpunkt auf Basiskonsumgütern (23,8 % des Fonds), Industriewerten (21,2 %), Finanzwerten (12,2 %), Materialien (11,4 %) und Gesundheitswesen (10,1 %). Zu den Top-Holdings gehören Energieaktien wie Chevron (1,8 % des Fonds) und ExxonMobil (1,8 %), sowie NextEra Energy (1,7 %) und das Chemieunternehmen Linde (1,7 %).

Performance im Vergleich zum S&P 500

Trotz seiner soliden durchschnittlichen Jahresrendite hat NOBL in der jüngeren Vergangenheit und seit seiner Auflegung den breiteren S&P 500 Index untertroffen. Im vergangenen Jahr legte NOBL lediglich 2,8 % zu, während der S&P 500 etwa 15 % gewann. Seit Oktober 2013 stieg der S&P 500 um etwa 292 %, während der NOBL ETF rund 156 % zulegte.

Dennoch gibt es Gründe, diesen Fonds in Betracht zu ziehen. Anleger könnten sich für NOBL entscheiden, wenn sie Aktien besitzen möchten, die typischerweise stabile Gewinne liefern und eine starke Historie bei der Dividendenzahlung aufweisen. Ein Dividenden-ETF wie NOBL könnte zudem weniger volatil sein als der restliche S&P 500.

Wie 10.000 US-Dollar in NOBL zu einer Million werden könnten

Auch wenn dieser Dividendenaktienfonds den S&P 500 nicht übertrifft, könnte er dennoch zu einem Millionenvermögen verhelfen. Um aus 10.000 US-Dollar eine Million US-Dollar zu machen, wäre ein Anstieg von 9.900 % erforderlich.

Geht man davon aus, dass NOBL seine durchschnittliche jährliche Rendite von 11,1 % beibehält – was nicht garantiert ist – würde eine heutige Investition von 10.000 US-Dollar in NOBL nach 20 Jahren auf etwa 82.000 US-Dollar anwachsen. Nach 25 Jahren wären es rund 139.000 US-Dollar. In diesem hypothetischen Beispiel würde die 10.000 US-Dollar NOBL-Investition nach 44 Jahren über 1 Million US-Dollar erreichen.

Konsistenz statt "Moonshots": Der Weg zum Millionen-Portfolio

Viele Anleger träumen davon, ein Portfolio von einer Million US-Dollar aufzubauen. Oft glauben sie, dass sie dafür nur eine einzige großartige Aktienauswahl benötigen und suchen monatlich nach "Diamanten im Rohzustand" oder unterbewerteten Gelegenheiten. Es stimmt, dass viele Millionäre durch kleine vier- oder fünfstellige Investitionen in Unternehmen entstanden sind, bevor deren Aktienkurse in die Höhe schossen; zum Beispiel war eine Investition von 5.000 US-Dollar in Nvidia vor einem Jahrzehnt heute weit über 1 Million US-Dollar wert.

Doch man muss nicht die nächste Nvidia finden, um Millionär zu werden. Ein wesentlich einfacherer Weg, dieses Ziel zu erreichen, ist die monatliche Investition in einen einzelnen Exchange Traded Fund (ETF), anstatt nach "Moonshots" zu suchen. Die einfachste und effektivste Strategie, ein Millionen-Portfolio aufzubauen, ist nicht der Versuch, die nächste große Wachstumsaktie zu finden. Während man Geschichten von Freunden oder Verwandten hört, wie sie mit Investitionen in Nvidia, Tesla oder Palantir Technologies ein Vermögen gemacht haben, hört man selten die Geschichten über die Verluste bei unbekannten Aktien.

Tatsächlich haben die meisten professionellen Fondsmanager Schwierigkeiten, den S&P 500 langfristig zu übertreffen, wenn man ihre Gebühren berücksichtigt. Laut S&P Global blieben etwa 86 % in den letzten fünf Jahren hinter dem Referenzindex zurück. Wenn das Ziel darin besteht, ein Portfolio im Wert von 1 Million US-Dollar zu schaffen, muss man den Markt nicht übertreffen. Es reicht aus, Monat für Monat konsequent zu investieren. Zum Beispiel hätte man, anstatt im Januar 2016 5.000 US-Dollar in Nvidia zu investieren, den Vanguard S&P 500 ETF (VOO) gekauft, heute 21.000 US-Dollar im Portfolio. Hätte man jedoch weiterhin jeden Monat 5.000 US-Dollar in den ETF investiert, hätte man heute über 1,3 Millionen US-Dollar im Portfolio.