ETFs 2026: Stabilität und Wachstum für Einkommensinvestoren

In einer Welt, die von potenzieller Marktvolatilität und Unsicherheiten wie einer möglichen "KI-Blase" geprägt ist, suchen Anleger, insbesondere Privatanleger, nach sicheren Anlagemöglichkeiten. ETFs haben sich 2025 als äußerst beliebt erwiesen, da sie Anlegern die Möglichkeit bieten, von Marktentwicklungen zu profitieren und gleichzeitig Diversifikation zu gewährleisten.

ETFs als Anker in unsicheren Zeiten

Mit Blick auf das Jahr 2026 passen Anleger ihre Strategien an. Dies ist besonders relevant, da die Zinserträge für Bargeld von ihren jüngsten Höchstständen sinken und die Anleihenmärkte aufgrund erwarteter Zinssenkungen in den nächsten zwölf Monaten unsicherer erscheinen. ETFs bieten hier eine attraktive Alternative, die die besten Eigenschaften von Investmentfonds und Einzelaktien vereint.

Sie handeln den ganzen Tag über mit transparenter Preisgestaltung, was eine schnelle Anpassung der Positionen ermöglicht – ein entscheidender Vorteil in volatilen Märkten. Zudem weisen ETFs im Vergleich zu den meisten Investmentfonds niedrigere Kostenquoten auf, sind steuereffizient und bieten volle Transparenz über ihre Bestände.

Warum ETFs für Einkommensinvestoren 2026 entscheidend sind

Für Anleger, die auf Einkommensstabilität, langfristige Performance und breite Diversifikation abzielen, sind bestimmte ETFs besonders hervorzuheben. Es geht dabei nicht nur um Fonds mit hohen Ausschüttungen, sondern um ETFs, deren Gesamtprofil aus Dividenden und Kapitalwachstum für die Finanzierung des Ruhestands unerlässlich geworden ist. Es ist wichtig zu erkennen, dass hohe Renditen ohne Wachstum auf Dauer zu stagnierenden Erträgen führen können.

Portfolios benötigen Wachstumsmotoren, die parallel zu Dividendenausschüttungen wirken, um den Gesamtwert zu steigern. Bargeld und Festgelder können dies allein nicht leisten. Daher sollten Anleger ETFs in Betracht ziehen, die eine Mischung aus Kapitalgewinn und Dividenden bieten, um eine umfassende Einkommensstrategie zu verfolgen.

Empfohlene ETFs für ein ausgewogenes Portfolio

Experten haben verschiedene ETFs identifiziert, die sich durch ihre Performance und strategische Positionierung auszeichnen. Diese Fonds wurden anhand von Kriterien wie konsistenter Performance über ein, drei und fünf Jahre, starken risikobereinigten Renditen, niedrigen Kostenquoten, klaren Strategien und ausreichendem verwalteten Vermögen (AUM) ausgewählt.

iShares Core S&P 500 ETF (IVV)

Der iShares Core S&P 500 ETF (NYSE:IVV) gilt als robustes Kerninvestment, das als Rückgrat eines Portfolios dienen kann. Im Jahr 2025 erzielte IVV eine Rendite von 15,66 % seit Jahresbeginn und über 24,28 % in den letzten 36 Monaten. Diese Renditen übertrafen die Kategorie-Durchschnitte und unterstreichen die Bedeutung einer breiten Marktexposition für eine Einkommensstrategie. IVV bietet zudem eine Dividendenrendite von 1,17 % und investiert in US-amerikanische Large-Cap-Unternehmen, die regelmäßig ihre Dividenden erhöhen.

Invesco QQQ Trust (QQQ)

Der Invesco QQQ Trust (QQQ) wird eher für sein Kapitalwachstum als für hohe Dividenden geschätzt. Trotz einer bescheidenen Rendite lieferte der ETF in diesem Jahr eine Rendite von 20,07 %. Unternehmen wie Microsoft und NVIDIA tragen maßgeblich zu seiner Performance bei, was ihn zu einer starken Option für Anleger macht, die technologiegetriebene Gewinne suchen. Die jährliche Dividende beträgt 2,84 US-Dollar.

Vanguard Information Technology ETF (VGT)

Der Vanguard Information Technology ETF (VGT) ist ein weiteres Beispiel für die Attraktivität des Technologiesektors. Er erzielte im letzten Jahr eine Rendite von 23,01 % und weist eine Dividendenrendite von 0,42 % auf. Dieser ETF bietet Anlegern Zugang zu einem Sektor, der für sein hohes Wachstumspotenzial bekannt ist.

Invesco Total Return Bond ETF (GTO)

Für Anleger, die eine aktive Verwaltung im Bereich festverzinslicher Wertpapiere suchen, ist der Invesco Total Return Bond ETF (GTO) eine interessante Option. Der Fonds strebt eine Gesamtrendite durch laufende Erträge und Kapitalwachstum an. Er passt Duration, Kreditqualität und Sektorenallokation an die Marktbedingungen an und deckt Staatsanleihen, Unternehmensanleihen und hypothekenbesicherte Wertpapiere ab.

Mit einer Kostenquote von 0,35 % und einem verwalteten Vermögen von 1,94 Mrd. US-Dollar bietet GTO eine attraktive voraussichtliche Dividendenrendite von 5,29 %. Die 3-Jahres-CAGR liegt bei 6,99 % und die 1-Jahres-Rendite bei 5,87 %. Die aktive Verwaltung ermöglicht Flexibilität, um in Rezessionsphasen auf höherwertige Anleihen oder in Wachstumsphasen auf Kreditsektoren umzuschwenken.