First Hawaiian startet 2026 stark: Kredit- & Einlagenwachstum, solide Profitabilität

First Hawaiian Inc. (NASDAQ:FHB) verzeichnete einen starken Start ins Jahr 2026 mit soliden Finanzergebnissen für das erste Quartal. Das Unternehmen meldete Wachstum bei Krediten und Einlagen sowie eine weiterhin ausgezeichnete Kreditqualität, während es gleichzeitig seine Rentabilität beibehielt. Diese Entwicklung unterstreicht die robuste Position der Bank im regionalen Markt.

Starker Jahresauftakt mit Wachstum bei Krediten und Einlagen

First Hawaiian Inc. (NASDAQ:FHB) hat das erste Quartal 2026 erfolgreich abgeschlossen. Bob Harrison, Chairman, President und CEO, äußerte sich erfreut über den "starken ersten Quartal" und hob das "gute Wachstum bei Krediten und Einlagen" hervor. Die Bilanzsumme stieg zum 31. März 2026 auf 24,3 Milliarden US-Dollar, gegenüber 24,0 Milliarden US-Dollar zum 31. Dezember 2025.

Die gesamten Kredite und Leasingverträge erhöhten sich um 128,3 Millionen US-Dollar auf 14,4 Milliarden US-Dollar, was einer annualisierten Wachstumsrate von 3,6 % entspricht. Dieses Wachstum wurde primär durch gewerbliche Immobilienkredite (Commercial Real Estate) sowie gewerbliche und industrielle Kredite (Commercial and Industrial) getragen. Die Gesamteinlagen stiegen um 261,7 Millionen US-Dollar auf 20,8 Milliarden US-Dollar, wobei ein Anstieg von 244 Millionen US-Dollar bei öffentlichen Betriebssalden den Hauptanteil ausmachte.

Ergebnisse im Detail: Nettozinsertrag und Margenentwicklung

Der Nettozinsertrag (NII) belief sich im ersten Quartal 2026 auf 167,5 Millionen US-Dollar, ein Rückgang um 2,8 Millionen US-Dollar gegenüber dem Vorquartal. Dies spiegelt den Volleffekt der Zinssenkung vom Dezember wider. Die Nettozinsmarge (NIM) sank um zwei Basispunkte auf 3,19 % gegenüber 3,21 % im Vorquartal.

Trotz des leichten Rückgangs der NIM im ersten Quartal erwartet das Management für das zweite Quartal einen leichten Anstieg von zwei bis drei Basispunkten. Jamie Moses, Chief Financial Officer, erklärte, dass die Bank keine Pläne habe, das Wertpapierportfolio zu erweitern oder umzustrukturieren, sondern stattdessen Cashflows von etwa 400 Millionen US-Dollar pro Quartal reinvestieren werde. Die Gesamtkosten der Einlagen sanken sequenziell um sieben Basispunkte auf 1,22 %, im März sogar auf 1,20 %.

Kreditqualität und Risikovorsorge

Die Kreditqualität von First Hawaiian blieb im ersten Quartal 2026 "ausgezeichnet", wie CEO Bob Harrison betonte. Die Bank verzeichnete eine Rückstellung für Kreditverluste von 5,0 Millionen US-Dollar, verglichen mit 7,7 Millionen US-Dollar im vierten Quartal 2025. Die kritisierten Vermögenswerte sanken um 21 Basispunkte, und notleidende Vermögenswerte sowie Kredite, die 90+ Tage überfällig waren, machten 30 Basispunkte aus.

Kapitalmanagement und Dividende

First Hawaiian zeigte ein solides Kapitalmanagement. Das Unternehmen meldete eine Eigenkapitalrendite auf das durchschnittliche materielle Eigenkapital (Return on average tangible equity) von 15,3 % und eine Rendite auf das durchschnittliche materielle Vermögen (Return on average tangible assets) von 1,2 %. Die effektive Steuerquote lag bei 22,5 %.

Der Verwaltungsrat von First Hawaiian Inc. hat am 22. April 2026 eine vierteljährliche Bardividende von 0,26 US-Dollar pro Aktie beschlossen. Diese wird am 29. Mai 2026 an die Aktionäre ausgezahlt, die am 18. Mai 2026 registriert sind. Im ersten Quartal wurden zudem rund 1,3 Millionen Aktien für 32 Millionen US-Dollar im Rahmen einer Genehmigung von 200 Millionen US-Dollar zurückgekauft.

Ausblick und strategische Schwerpunkte

Für das Gesamtjahr 2026 prognostiziert First Hawaiian ein Kreditwachstum zwischen 3 % und 4 % und ein Non-Interest Income von rund 220 Millionen US-Dollar. Die Non-Interest Expense werden für das Gesamtjahr bei 520 Millionen US-Dollar erwartet. Jamie Moses merkte an, dass die vorgeschlagenen Kapitaländerungen möglicherweise etwa 1 % zum CET1-Kapital hinzufügen könnten, die Bank ihre Kapitalallokationsstrategie jedoch nicht darauf basierend ändern werde.

Hinsichtlich möglicher Fusionen und Übernahmen (M&A) auf dem Festland erklärte Bob Harrison, dass das Unternehmen weiterhin Gespräche führe, um passende Gelegenheiten zu finden, aber sein Profil oder seine Suchkriterien nicht geändert habe.

Engagement in der Gemeinschaft und Wirtschaftsumfeld

First Hawaiian unterstreicht sein starkes Engagement für die Gemeinschaft, insbesondere nach den jüngsten Naturkatastrophen in Hawaii und Guam. CEO Bob Harrison betonte, dass die Bank die Wiederaufbaubemühungen aktiv unterstütze und ihren Kunden in den betroffenen Märkten zur Seite stehe.

Das Management hob zudem ein stabiles Beschäftigungsniveau sowie ein stetiges Wachstum im Tourismus- und Wohnungsmarkt hervor. Diese Faktoren tragen zu einem unterstützenden Wirtschaftsumfeld für die Bank bei.