Zwei High-Yield Dividenden-ETFs für langfristige Einkommensstrategien

Dividendeninvestitionen sind ein wichtiger Bestandteil einer langfristigen Strategie für Einkommensanleger. High-Yield Dividenden-ETFs können dabei einen stetigen Einkommensstrom liefern und potenziell die Portfoliovolatilität senken, was besonders für langfristige Anleger oder jene, die kurz vor dem Ruhestand stehen, attraktiv ist. Es ist jedoch entscheidend, den Wunsch nach einer hohen Rendite mit einem Fokus auf qualitativ hochwertige zugrunde liegende Fundamentaldaten in Einklang zu bringen, um sogenannte "Value Traps" zu vermeiden.

Warum Dividenden-ETFs für Anleger attraktiv sind

Qualitativ hochwertige High-Yield ETFs können regelmäßiges passives Einkommen generieren. Dieses Einkommen kann für Anleger, die ihr Vermögen durch Reinvestition der Dividenden aufbauen möchten, von unschätzbarem Wert sein. Die in diesen ETFs enthaltenen dividenden zahlenden Unternehmen sind typischerweise reif und finanziell stabil, was zur Stabilität des Portfolios beitragen kann.

SPDR Portfolio S&P 500 High Dividend ETF (SPYD) im Detail

Der SPDR Portfolio S&P 500 High Dividend ETF (NYSEMKT: SPYD) bildet die Wertentwicklung der 80 Unternehmen mit den höchsten Dividendenrenditen innerhalb des S&P 500 ab. Dieser passiv verwaltete Fonds wird zu etwa 43 US-Dollar pro Anteil gehandelt und bietet eine höhere Dividendenrendite als der breitere S&P 500 Index, der bei rund 1,2 % liegt. Die nachlaufende 12-Monats-Dividendenrendite des SPYD beträgt ungefähr 4,5 %.

Der ETF weist eine sehr niedrige Kostenquote (Expense Ratio) von 0,07 % auf. Dies bedeutet, dass eine Investition von 10.000 US-Dollar in diesen ETF lediglich 7 US-Dollar pro Jahr an Gebühren verursachen würde. Der Index des Fonds wählt die 80 renditestärksten Aktien aus dem S&P 500 aus und gewichtet sie gleichmäßig. Eine halbjährliche Neugewichtung des Index findet statt, und der Fonds verwaltet derzeit über 7,3 Milliarden US-Dollar an Nettovermögen.

Die Top-Sektorexposition des SPDR Portfolio S&P 500 High Dividend ETF nach Gewichtung umfasst: Immobilien (21,4 %), Versorger (13,4 %), Finanzwerte (17,3 %) und Basiskonsumgüter (16,3 %). Ende 2025 hatte der ETF eine minimale Exposition von weniger als 2 % gegenüber dem Technologiesektor, einer Branche, die in den letzten Jahrzehnten die breiten Marktzugewinne angetrieben hat. Historisch gesehen war die Kapitalwertsteigerung des ETFs deutlich geringer als die des breiteren Marktes: Seit seiner Auflegung im Jahr 2015 erzielte er eine Gesamtrendite von etwa 130 %, verglichen mit über 300 % Gesamtrendite des S&P 500 im gleichen Zeitraum. Zu den Top-Holdings des Fonds gehören CVS Health, Viatris, Invesco, Merck, Ford, AbbVie und US Bancorp.

Schwab US Dividend Equity ETF

Der Schwab US Dividend Equity ETF investiert in eine Vielzahl von bewährten Blue-Chip-Aktien.