Monatliche Dividenden: Fünf Top-Aktien für passives Einkommen im Fokus

Für viele Anleger, insbesondere im Ruhestand oder in der Ruhestandsplanung, ist ein verlässliches passives Einkommen von großer Bedeutung. Monatliche Dividendenzahlungen können dabei helfen, laufende Ausgaben zu decken und die finanzielle Unabhängigkeit zu fördern. Angesichts potenzieller Zinssenkungen im Jahr 2026 gewinnen hochrentierliche monatliche Dividendenaktien zunehmend an Attraktivität.

Warum monatliche Dividenden für Anleger attraktiv sind

Ein monatlicher Geldeingang aus dem Aktienportfolio ist für die meisten Menschen sinnvoll, da Rechnungen und Ausgaben wie Mieten, Hypotheken, Nebenkosten oder Lebensmittel ebenfalls monatlich fällig werden. Ein stetiger Strom passiven Einkommens kann erheblich dazu beitragen, diese Verpflichtungen zu erfüllen, besonders in Zeiten steigender Preise. Passives Einkommen zeichnet sich dadurch aus, dass es Einnahmen generiert, ohne dass der Empfänger kontinuierlich aktiv dafür arbeiten muss.

Dies macht es zu einer wünschenswerten Finanzstrategie für diejenigen, die ihre Einkommensströme diversifizieren oder finanzielle Unabhängigkeit erreichen möchten. Je mehr passives Einkommen die steigenden Kosten decken kann, desto einfacher wird es für Anleger, Geld für zukünftige Bedürfnisse beiseitezulegen und den Ruhestand zu genießen.

Die Bedeutung von Dividenden für den Gesamtertrag

Dividenden haben historisch einen wesentlichen Beitrag zum Gesamtertrag von Aktien geleistet. Seit 1926 machten Dividenden etwa 32 % des Gesamtertrags des S&P 500 aus, während die Kursentwicklung 68 % beisteuerte. Nachhaltige Dividendeneinnahmen und das Potenzial für Kapitalwachstum sind daher entscheidend für die Erwartungen an den Gesamtertrag.

Eine Studie von Hartford Funds in Zusammenarbeit mit Ned Davis Research ergab, dass Dividendenaktien über 50 Jahre von 1973 bis 2023 eine annualisierte Rendite von 9,18 % erzielten. Im gleichen Zeitraum war dies mehr als das Doppelte der annualisierten Rendite für Nichtzahler (3,95 %).

Fünf Top-Aktien für monatliches passives Einkommen

Unsere Recherche identifizierte fünf Qualitätsunternehmen, die von führenden Wall Street-Firmen mit "Kaufen" bewertet werden und monatliche Dividenden zahlen. Diese Aktien erscheinen als vielversprechende Optionen für Baby Boomer und andere Anleger, die auf passives Einkommen und Wertsteigerung abzielen.

Agree Realty Corp. (NYSE: ADC)

Agree Realty Corp. ist ein führendes Unternehmen in der Akquisition und Entwicklung von Immobilien, die an Einzelhändler nettovermietet sind. Dieser Mid-Cap-REIT (Real Estate Investment Trust) bietet eine zuverlässige Dividende von 4,13 % und ein starkes Aufwärtspotenzial. Das Portfolio umfasst über 2.370 Objekte in 50 Bundesstaaten mit einer Brutto-Mietfläche von rund 48,8 Millionen Quadratfuß.

Zu den Mietern gehören branchenführende Omnichannel-Einzelhändler wie Walmart, Dollar General, Tractor Supply, Best Buy, CVS, Kroger und Home Depot. Wells Fargo bewertet die Aktie mit "Overweight" und einem Kursziel von 83 US-Dollar.

Apple Hospitality REIT Inc. (NYSE: APLE)

Dieser REIT besitzt eines der größten Portfolios gehobener Hotels mit ausgewähltem Service in den Vereinigten Staaten. Apple Hospitality REIT Inc. zahlt eine solide monatliche Dividende von 8,25 % und verfügt über 224 Hotels mit mehr als 30.066 Gästezimmern in 87 Märkten in 37 Bundesstaaten. Das Hotelportfolio umfasst 100 Marriott-Markenhotels, 119 Hilton-Markenhotels und fünf Hyatt-Markenhotels, die von 16 verschiedenen Hotelmanagementgesellschaften betrieben werden.

Zu den Marken gehören Hilton Garden Inn, Hampton, Courtyard, Residence Inn und Homewood Suites. Baird hat eine "Outperform"-Bewertung mit einem Kursziel von 13 US-Dollar.

EPR Properties (NYSE: EPR)

EPR Properties ist ein führender Experiential Net-Lease REIT, der sich auf ausgewählte, dauerhafte Erlebnisimmobilien spezialisiert hat und eine Dividende von 6,76 % zahlt. Das Unternehmen ist in zwei Segmenten tätig:

• Experiential-Segment: Umfasst etwa 157 Theaterimmobilien, 58 Eat-and-Play-Immobilien, 24 Attraktionen, 11 Skigebiete, vier Erlebnisunterkünfte, eine Gaming-Immobilie, eine Kulturimmobilie und 22 Fitness- und Wellnessimmobilien.
• Bildungs-Segment: Besteht aus 59 frühkindlichen Bildungszentren und neun Privatschulen.

Das Unternehmen investiert in etwa 44 Bundesstaaten, wobei alle im Besitz befindlichen Einzelmieterobjekte im Rahmen langfristiger Triple-Net-Leases vermietet sind. Raymond James vergibt ein "Strong Buy"-Rating mit einem Kursziel von 62 US-Dollar.

Main Street Capital Corp. (NASDAQ: MAIN)

Main Street Capital Corp. ist eine Private-Equity-Firma, die über 200 privaten Unternehmen durch flexible Private-Equity- und Fremdkapitallösungen zum Wachstum verholfen hat. Diese Aktie ist bei Wall Street-Analysten beliebt und bietet eine beträchtliche Dividende von 4,96 %. Das Unternehmen stellt Eigenkapital für Unternehmen des unteren Mittelstands und Fremdkapital für Unternehmen des Mittelstands bereit, beispielsweise für Akquisitionen, Management-Buyouts oder Refinanzierungen.

Main Street Capital investiert typischerweise in Unternehmen des unteren Mittelstands mit Jahresumsätzen zwischen 10 und 150 Millionen US-Dollar. Citizens JMP hat eine "Market Outperform"-Bewertung mit einem Kursziel von 70 US-Dollar.

Realty Income Corp. (NYSE: O)

Realty Income Corp. ist ein S&P 500-Unternehmen und ein REIT, der in freistehende, gewerbliche Einzelmieterobjekte investiert. Mit einer Dividende von 5,48 % bietet das Unternehmen seinen Aktionären ein verlässliches monatliches Einkommen. Es erwirbt und verwaltet freistehende Gewerbeimmobilien, die Mieteinnahmen aus langfristigen Netto-Mietverträgen mit seinen gewerblichen Kunden generieren.

Das Unternehmen besitzt oder hält Beteiligungen an etwa 15.621 Immobilien in allen 50 US-Bundesstaaten sowie im Vereinigten Königreich, Frankreich, Deutschland, Irland, Italien, Portugal und Spanien. Die Kunden sind in 89 Branchen tätig, wobei die primären Branchenkonzentrationen Lebensmittelgeschäfte, Convenience Stores, Drogerien, Baumärkte und Restaurants umfassen. Royal Bank of Canada hat eine "Outperform"-Bewertung und ein Kursziel von 62 US-Dollar.